今のNISA、ちゃんと機能してるか点検してみた

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ポンコツFP3級のいしころころです。今日は、今のNISAがちゃんと機能しているか、改めて点検してみようと思います。

放置気味だった積立設定

始めた当初のままの設定で、しばらく見直していませんでした。改めて確認すると、増額できそうな余地があることに気づきました。

点検したのはこの3つ

• 毎月の積立額は、今の家計に合っているか
• 積立の設定が、始めた当初のままになっていないか
• 値動きの大きさは、自分たちの許容範囲に収まっているか

数字を見て、少し安心

NISAの推移を見てみると、2024年1月から積み立ててきた元本を100とすると、現在の評価額は約137。評価損益は約+37%でした。金額は伏せて、割合だけお伝えします。

グラフを見ると、ずっとまっすぐ右肩上がりというわけではなく、上下しながらここまで来ています。放置していた割には、悪くない結果で一安心。ただ、これは過去の結果で、この先も同じとは限りません。あくまで我が家の点検の記録です。次回は、この先の資産形成方針について夫婦で軽く話し合った話を書こうと思います。