教育費・旅行費とは別に、資産形成も気になり出す

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ポンコツFP3級のいしころころです。教育費や旅行費の見直しがひと段落して、今日は、その次に気になり始めた「資産形成」について書いてみようと思います。

目の前のことで手一杯だった

8月の家計を洗いなおして、旅行専用口座と教育費の積立は整えることができました。ただ、そこまでで手一杯で、その先のことまでは考える余裕がありませんでした。でも本当は、もう少し先、老後も含めた資産形成についても考えないといけない年齢です。

いしころころのNISAは、3本立て

気になり始めたのは、今のNISAのことです。いしころころのNISAは、3つの役割を担っています。

• 息子の教育資金
• 老後の資金(いしころころ分)
• 旅行資金

1つのNISAに3つの目的を持たせているからこそ、それぞれがちゃんと機能しているのか、一度整理してみたくなりました。

2028年で終わりにしたくない

3つ目の旅行資金の目標は、2028年に家族で海外ディズニーへ行くこと。でも、2028年で終わりにせず、2029年もその先も行けるようにしたい、という欲も出てきました。そのためには、旅行のためだけでなく、長く続けられる資産形成が必要になりそうです。

FP3級、ここで活かせるのでは

せっかく資格を持っているのに、これまでは家計管理にしか使えていませんでした。まずは、今の自分たちの資産形成がどうなっているのかを知るところから。次回は、3つの役割をもつ今のNISAがちゃんと機能しているか、点検してみようと思います。